証券会社の口座開設って簡単なようで、よくわらなかったりしませんか？
SBI証券で口座開設をしようと思っても、結局どういった流れで登録すればよいの？
一緒にSBIネット銀行も開設したいんだけど・・・・。んーー、全体像がよくわからないってことがあります。
今回、私の妻（専業主婦）が新たに口座開設することになりましたので、ここでは専業主婦が口座開設を完了するまでの流れや手順をお伝えします。
できるだけ、「簡単！！」に「専業主婦がSBI証券の口座を開設できる」ことを目指してまとめていきたいと思います。
口座開設が完了するまでの概要
口座開設にあたって、全体像がわからず不安になると思います。いったい、どれだけ登録作業したらよいのか、残っているのかわからなくなります。
特に申請後に本人確認書類が送られくるまで待つ期間があるので、あれ！？どこまでやったっけ？あと何をしないといけないの？となりがちです。
そこでまずは感覚として何をしないといけないかの全体像と今の自分の進捗が把握できていると安心ですね。
この章では具体的な登録作業の説明の前に全体の概要を以下に説明します。この前編では「①SBI証口座開設の登録」「②口座開設の登録後に初回ログイン」までを説明します。
目次
- 1 ①SBI証券の口座開設の登録を行う
- 2 ②口座開設の登録後に初回ログインを行う
- 3 ③本人確認の書類が送られてくるのを待つ
- 4 ④SBI証券の画面からSBIネット銀行にアクセスする
- 5 ⑤SBIネット銀行のキャッシュ・カードの発行申請をする
- 6 ①今すぐ口座開設をクリック
- 7 ②マイナンバーの確認書類選択とアップロード
- 8 ③本人確認書をアップロード
- 9 ④特設口座、NISA口座、SBIネット銀行口座開設
- 10 ⑤重量書類同意チェック
- 11 ①初回ログインを行う
- 12 ②ユーザーネームとパスワードを入力する
- 13 ③連絡先や職業などを入力する
- 14 ④世帯主情報を登録する
- 15 ⑤インサイダー登録をする
- 16 ⑥振込金融機関の口座を登録する
- 17 ⑦プラン選択を行う
- 18 ⑧投資アンケートに回答する
- 19 ⑨与信口座のかんたん同時開設を選択する
- 20 ⑩SBIポイントの登録を行う
①SBI証券の口座開設の登録を行う
PC操作の慣れ具合にもよりますが、まあ1時間もあれば十分可能です。
マイナンバーと本人確認書類（運転免許書など）を用意しておいてくださいね。
②口座開設の登録後に初回ログインを行う
初回ログインは15分もあれば終わります。この①②までは一気にやってしまいしょう。
③本人確認の書類が送られてくるのを待つ
ここで、いったん中断。登録実施後、数日で本人の受け取り確認が必要な書類が送られてきます。その書類を受け取ったら次のステップに進めます。
④SBI証券の画面からSBIネット銀行にアクセスする
これでようやくSBI証券とSBIネット銀行が連携できるようになります。すでにSBIネット銀行口座をもっている方はすぐにこの作業ができますし、SBI証券の口座への振込にはSBIネット銀行を使わないという方は不要ですね。
⑤SBIネット銀行のキャッシュ・カードの発行申請をする
さてまだ終わりではありません。このサイトを見ておられる多くの人はキャッシュカードも発行したいと思われるのではないでしょうか。そういった方はこの申請が終わってようやく、一連の登録が作業が完了です。
さあ、この①～⑤の作業の今はどの段階にいるかを意識しながら、次の章から各登録を詳細に実施していきましょう。
実際にSBI証券の口座開設の登録をしてみよう
それでは、さっそく口座開設の登録を実施していきましょう。だいたい５つくらい登録ブロックがあると考えればよいと思いますので、それぞれを実際の画面を使って説明していきます。
①今すぐ口座開設をクリック
SBI証券のサイトにアクセスして「今すぐ口座開設」をクリックします。
②マイナンバーの確認書類選択とアップロード
最初に本人確認書類の提出に聞かれてきます。ここではもっと簡単と思われるWEBアップロードを選択して進みます。
WEBアップロードができない方は書面またはEメールでの提出方法があります。
次にマイナンバーの提出書類をどちらにするかチェックします。提出可能な書類をチェックしてください。私の場合は「通知カード」を選択し、その下側で通知カードをアップロードしました。
なお、通知カードはスマホで撮影してPCメール送付。そのPCメールで受信した「通知カード」をPCの適当なフォルダに保存し、アップロードを行います。
アップロードが完了すると、ファイルがアップロードされましたという表記がでてくるので、次に進みます。
③本人確認書をアップロード
続いて本人確認書類をアップロードします。私の場合は「運転免許書」を選択して、先ほどのマイナンバー通知書と同じような作業で、運転免許書の表面と裏面をそれぞれアップロードします。
運転免許書がない方は別の確認書類が必要となり、少々手間かもしれません。
④特設口座、NISA口座、SBIネット銀行口座開設
さて、次に本人確認書がアップロードされると個人情報の登録となります。運転免許書がきちんと読み取れていた場合、名前、生年月日、住所などがすでに読み込まれています。誤りがないかを確認しながら住所の番地など不足している部分だけを入力します。
続いては、NISA口座を同時に申し込むかどうかのチェックをします。私の場合はNISA口座チェックを外して先に進みます。これはご自身がNISA口座も持つかどうか、すでに持っているかどうかで判断してください。
そしていよいよ、大事なところ。SBIネット銀行口座開設を同時に申し込む項目があります。同時に申し込む場合は、「住信SBIネット銀行、SBIハイブリット預金、預り金自動スイープサービス」の項目で「申し込む」をチェックして次に進んでください。
これにより、SBIネット銀行の口座も同時に開設できるようになります。すでに持っている方、SBIネット銀行の口座を開設したくない方はチェックを外してください。
⑤重量書類同意チェック
さあ、もう少しです。３か所のチェック内容を確認・選択の上、「確認画面へ」をクリックしてください。
名前、住所、生年月日、その他の項目を確認して、「申し込む」ボタンをクリックしてください。そうすると初回ログインパスワードが表示されるようになります。
実際に口座開設の登録後に初回ログインをしてみよう
①初回ログインを行う
初回ログインのためのユーザーネームとパスワードが表示されますので、それを控えておいてください。手段はファイル保存でも印刷でも画面キャプチャでもなんでも構いません。
ユーザーネームとパスワードを控えると、次に「初回ログインフォームはこちら」をクリックします。
②ユーザーネームとパスワードを入力する
先ほど控えておいた「ユーザーネーム」と「パスワード」を入力してください。
③連絡先や職業などを入力する
連絡先や職業を入力してください。この場合は「無職/主婦」ですね。
④世帯主情報を登録する
世帯主との関係および世帯主の名前、生年月日、職業情報を登録します。
⑤インサイダー登録をする
ご本人、世帯主が上場会社に勤務されている場合は、入力必須となります。
会社名と内部者区分を検索・入力してください。
⑥振込金融機関の口座を登録する
私の場合は、SBIネット銀行の口座を登録したかったのですが、今回はSBIネット銀行の口座と同時開設のため当然ながら未だSBIネット銀行口座がありません。
従って、すでに保有している金融機関の口座を登録します。この口座については後日、SBIネット銀行口座が開設のあかつきには変更する予定です。
いずれにしても本人名義の口座がないと登録できませんので、ひとつも口座がないという方は、後日郵送されてくるSBIネット銀行口座の情報が届くまで待つ必要があります。
⑦プラン選択を行う
スタンダードプランまたはアクティブプランを選択します。頻繁に売買をするというよりは、投資信託を積立で運用していこうと思っていますので、ここでは１注文あたりの約定に対する手数料の「スタンダードプラン」を選択します。これはご自身の投資スタイルにあわせて選択してください。
⑧投資アンケートに回答する
投資方針のアンケートやSBI証券を選んだ理由などを答えるアンケートになりますので、適当なものを選択して回答を行います。
⑨与信口座のかんたん同時開設を選択する
与信口座の同時開設をするかどうかを選択します。我が家の場合は、投資信託の積立が目的ですので、「信用口座」「FX口座」「クック株３６５口座」「先物・オプション口座」「金・プラチナ口座」など、すべてのチェックを外します。
もちろんこれらの取引をしようされる方は、口座開設費用、口座維持費は無料ですので、開設しておいてよいかもしれません。
⑩SBIポイントの登録を行う
SBI証券での取引に応じてSBIポイントなるものが加算されます。正直、このポイントがたまり、かつ、恩恵を受けることがあるのかわかりませんが、この際なので登録一緒にしてしまいます。登録手続きはすぐに完了しますので、手間はかかりません。
さて、いかがでしたか？
ここまでで、SBI証券口座の開設から初回ログインまでが完了しました。あとは本人確認の受け取りを待つばかりです。
現時点ではネットでの登録から４営業日が経ちますが、未だ書類が送られて来ていません。書類が送られてきたら「後編」にて移行の作業をまとめたいと思いますので、乞うご期待！！。
本人確認書類が送られてるのを待つ
実際にSBI証券からSBIネット銀行にアクセスしてみよう
実際にSBIネット銀行のキャッシュ・カードの発行を申請してみよう
[…] 録作業を確認したい方は、「簡単！！専業主婦がSBI証券の口座を開設する流れ(前編)」を確認してください。 […]